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第5部分(第4/4 頁)

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用。對發行多隻基金的基金族而言,投資者可以選擇在同一系列的多個基金品種間切換,這就產生轉換費問題。目前絕大多數基金均不收取轉換費。

開放式基金的非交易過戶

基金註冊與過戶登記人只受理繼承、捐贈、司法強制執行等情況下的非交易過戶。

繼承是指基金持有人死亡,其持有的基金單位由其合法的繼承人繼承;

捐贈僅指基金持有人將其合法持有的基金單位捐贈給福利性質的基金會或社會團體;

司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金持有人持有的基金單位強制判決劃轉給其他自然人、法人、社會團體或其他組織。

辦理非交易過戶必須提供基金銷售網點要求提供的相關資料。符合條件的非交易過戶申請自申請受理日起,二個月內辦理並按基金註冊與過戶登記人規定的標準收取過戶費用。

開放式基金轉換和轉託管

基金轉換是指當一家基金管理公司同時管理多隻開放式基金時,基金投資者可以將持有的一隻基金轉換為另一隻基金。即投資者賣出一隻基金的同時,買入該基金管理公司管理的另一隻基金。通常基金轉換費用非常低,甚至不收。

轉託管是指投資者在變更辦理基金申購與贖回等業務的銷售機構(網點)時;銷售機構(網點)之間不能通存通兌的,可辦理已持有基金單位的轉託管。辦理人在原銷售機構(網點)辦理轉託管轉出手續後,可到其新選擇的銷售機構(網點)辦理轉託管轉入手續。

買賣開放式基金的其他常見問題

1。 開放式基金的“成交價格”是如何計算的

開放式基金與封閉式基金的一個重要區別就是交易價格的確定方式不同。封閉式基金是在證券市場上投資者之間進行交易,它的價格主要由市場供求關係決定。如果你想賣出基金,但是市場上沒有人願意以你報的價格買入,那麼你只能降低你的報價直至有人願意以此價格買入。

開放式基金的交易價格是以基金單位淨值為依據,投資者辦理贖回手續時即以基金單位淨值為“成交價”,同時加收一定的手續費完成“賣出”手續。

那麼,開放式基金的單位資產淨值是如何計算的?

T 日基金資產淨值=基金總資產-基金總負債

T 日基金單位資產淨值=T 日基金資產淨值/T 日發行在

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