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6分

於25％至50％之間 3分

多於50％ 1分

得分：

每月供款 每月收入 佔收入比例

￥ ÷ ￥ ＝ ％

問題4：您供養的人口共有多少名？

無 4分

1名 3分

2～3名 2分

多於3名 1分

得分：

您是否有其他儲蓄

一筆儲備資金可在突發情況出現時為您提供保障，除非您有額外的儲蓄，否則出現任何突發狀況如失業等，您便可能需要動用本來打算作長線投資的資金，以應付日常的主要開支。因此，如果您缺乏備用資金，您宜採取較保守的投資策略。

問題5：您是否想留一筆應急用的流動資金（該資金最少應為您6個月的收入）？

無 2分

有，但少於6個月的收入 6分

有，擁有相當充足的流動資金 8分

得分：

問題6：如果您預料未來將需動用一筆資金（如支付購房首期款項，住房重新裝修等），您是否為累積這筆資金而定下額外的儲蓄計劃？

是，但已有另外一個儲蓄計劃來累積所需資金 8分

預料未來沒有需要動用資金 6分

打算從下一個投資中抽取所需動用的資金 5分

現時並沒有額外儲蓄計劃來累積動用資金 2分

得分：

您對風險的態度

以往的投資經驗可以幫助您對自己接受風險的態度作出準確的評估。如果您會投資於多種型別的專案，而您又能接受這些專案的風險，您便能準確地評估個人對風險的承受能力。

問題7：您有沒有曾經投資於個別債券、債券基金或外匯？

沒有，但我會為這些投資帶來的風險感到不安 1分

沒有，但我可以接受這些風險 9分

有，但為這些風險感到不安 2分

有，我可接受這些風險 10分

得分：

問題8：您有沒有曾經投資於個別股票或股票基金？

沒有，但我會為這些投資帶來的風險感到不安