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測測你的理財風險型別

1。您會怎樣形容您的投資經驗？

�　除銀行儲蓄及定期存款外，本人對投資非常陌生（0分）

�　本人對基金/股票/債券投資有少許認識，並希望獲得更多指引（10分）

�　本人是一位活躍並且經驗豐富的投資者，能自行確定投資決策（15分）

2。您的投資目標是什麼？

�　子女教育費/退休計劃（5分）

�　個人目標（如置業、購車）（10分）

�　讓財富增值（15分）

3。您會怎樣形容您對風險的看法？

�　本人不願意接受任何資金虧損或承受短暫的投資波動（0分）

�　本人覺得儲存資金是重要的，但亦願意承受少許投資風險去爭取潛在回報（10分）

�　本人願意承受較大的風險去爭取潛在更高的回報（15分）

4。您希望您所選擇的投資產品之年期為：

�　3年以下（5分）

�　3~5年（10分）

�　5年以上（20分）

5。如您打算作一筆投資，投資金額將會佔個人總資產的百分之幾？

�　25％以下（17分）

�　25％~50％（10分）

�　51％~75％（20分）

� 75％以上（0分）

6。投資專案的回報表現會怎樣影響您的日常生活？

� 會嚴重影響本人的日常生活，因為本人依賴投資的回報來應付日常開支（0分）

� 在輕微投資失利的情況下本人仍能維持正常生活（10分）

� 即使投資虧蝕亦不會影響生活，因為本人用日常開支以外的資金作投資（20分）

7。您的目標回報是（附註：高回報附帶高風險）：

� 跟銀行存款利率相同（0分）

� 比定期存款利率稍高（10分）

� 遠超過定期存款利率（20分）

8。您會怎樣估計您未來5年的每月可投資之金額？

� 預計未來每月可投資金額會減少（例如：退休）（5分）

� 預計未來每月可投資金額會跟現在相同（15分）

� 預計未來每月可投資金額會比現在高（25分）

9。您的歲數是：

� 18~35歲（50分）

� 36~45歲（40分）

� 46~55歲（30分）

� 56~65歲（20分）

� 高於65歲（5分）

參考型別：

風險

類別

0~56分57~90分91~124分125~158分159~197分

保守型

（風險厭惡型）資產儲存型中等風險型增長型進取增長型

表3…3家庭投資組合風險模擬比例

保守型資產儲存型中等風險型增長型進取增長型

儲蓄60％儲蓄40％儲蓄30％儲蓄20％儲蓄15％

保險10％保險10％保險10％保險10％保險5％

國債10％國債20％基金30％基金20％基金15％

基金15％基金20％黃金5％黃金5％黃金5％

黃金5％黃金10％房產15％股票20％股票20％

股票10％房產20％房產20％

收藏5％收藏10％

期貨10％

（備註：以上家庭投資組合中的各類理財產品在同級別的風險產品中可以根據自身喜好和理財市場實際狀況進行調整。）

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月光光，心慌慌

男人成為月光猛男，大多是因為追求女孩；而女人成為月光仙子，幾乎都是因為追求美麗。化妝品、衣服、首飾、保健、美食……這些都是月光仙子的“時尚陷阱”。

自從進入理財這個領域，我就不斷地結識了一些月光仙子，其中有一個叫張敏的女孩讓我記憶最深。

張敏每月工資5000元，可她